銀行財眼丨八大違規 金華銀行被罰款717.5萬元

鳳凰網財經訊 8月15日，據中國人民銀行浙江省分行官網消息顯示，金華銀行因未按規定履行客戶身份識別義務等8項違規，被警告并罰款717.5萬元。

具體違規行為如下：

1.違反賬戶管理規定；

2.違反商戶管理規定；

3.違反反假貨幣業務管理規定；

4.占壓財政存款或者資金；

5.違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；

6.未按規定履行客戶身份識別義務；

7.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

8.與身份不明的客戶進行交易。

時任金華銀行運營部副總經理（主持工作）朱*群，對違反賬戶管理規定負有責任，被警告并罰款5萬元。

時任金華銀行零售業務部副總經理（主持工作）陳*娟，對違反商戶管理規定負有責任，被警告并罰款5萬元。

時任金華銀行法律合規部總經理徐*華、時任金華銀行法律合規部副總經理（主持工作）宋*銓，對未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等2項違規負有責任，均被罰款4萬元。

時任金華銀行信息科技部副總經理（主持工作）、信息科技部兼網絡金融部副總經理（主持工作）蔣*苗、時任金華銀行信息科技部總經理呂*煌，對未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告負有責任，均被罰款3萬元。

時任金華銀行杭州分行行長杜*弟，時任金華銀行開發區支行副行長（主持工作）李*，時任金華銀行開發區支行臨時負責人、行長葉*東，對未按規定履行客戶身份識別義務負有責任，均被罰款1萬元。

時任金華銀行永康支行行長丁*曉，時任金華銀行臺州分行副行長（主持）、行長應*斌，對與身份不明的客戶進行交易負有責任，均被罰款1萬元。

上述“未按規定履行客戶身份識別義務”、“與身份不明的客戶進行交易”違規行為出自金融機構反洗錢規定第九條“金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度”；“未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”違規行為出自金融機構反洗錢規定第十一條“金融機構應當按照規定向中國反洗錢監測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易”。