銀行財眼丨五大違規 長城華西銀行被罰款402.8萬元

鳳凰網財經訊 8月15日，據中國人民銀行四川省分行官網消息顯示，長城華西銀行因未按規定履行客戶身份識別義務等5項違規，被警告并罰款402.8萬元。

具體違規行為如下：

1.違反金融統計管理規定；

2.違反賬戶管理規定；

3.違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；

4.未按規定履行客戶身份識別義務；

5.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

時任長城華西銀行法律合規部副總經理王某林、時任長城華西銀行風險總監張某平，對未按規定履行客戶身份識別義務和未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等2項違規負有責任，均被罰款9萬元。

上述“未按規定履行客戶身份識別義務”違規行為出自金融機構反洗錢規定第九條“金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度”；“未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”違規行為出自金融機構反洗錢規定第十一條“金融機構應當按照規定向中國反洗錢監測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易”。